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继四方支付后“巅峰”、“御林军”等跑分平台正沦为洗钱帮凶!
作者:admin  更新时间:2020-06-10 02:54:23

  在网赌圈里混迹多年的老秦近日发现,他所在的网赌平台开始支持二维码收款了,但每次充值时,收款方均为不同的个人账号。

  老秦不知道的是,他支付赌资的收款方并非网赌平台,也不是网赌平台合作的支付平台,而是真实的个人用户。这是一门叫做“跑分”的生意。记者调查发现,这种“跑分平台”已经成为近期灰黑产进行非法支付的最新手段。所谓“跑分”,就是利用自己的微信或者支付宝收款二维码,替别人代收款,赚取佣金。这使得越来越多的普通用户成为了灰黑产以及骗子们“洗钱”的帮凶。

  记者近日卧底进入一家名为“巅峰”的跑分平台发现,该平台上线了“同城匹配”模式。一名跑分者表示,这让付款的人扫码“就像去超市购物一样”。

  根据广东省公安厅公布的内容,其查获的跑分平台团伙形成了“赌客——平台会员——跑分平台——境外赌博网站”的资金流转闭环路径,每月涉案资金高达2亿元人民币。当赌客登录境外赌博网站并需充值赌资时,境外赌博网站会将充值信息推送至跑分平台。当会员成功抢单后,赌客将赌资转账至会员,会员将赌资转账至境外赌博网站。境外赌博网站以每笔资金的2.5%-2.8%为佣金,返还给跑分平台,跑分平台再以1%-2%的佣金返还给平台注册会员,最终跑分平台通过赚取佣金差价进行牟利。

  据统计,该跑分APP兼职会员2150余人中,有1440余人为90后和00后。

  记者卧底一家跑分平台发现,对于灰黑产推送至跑分平台代收的充值信息,跑分平台采取与网约车和外卖相似的抢单机制。对于每一单交易,跑分平台都有名为“导师”的管理人员进行管控。据巅峰平台的规则,注册其平台的“会员”每跑1万元金额的单将可获120元的收益。而晚上佣金将加成0.2%。此外,用户如果每晚跑的数量超过30单,“导师”还会予以额外奖励。记者注意到,凌晨3点到清晨是跑分平台的接单“高峰期”。

  从事跑分相关业务的灰黑产人士“聚宝合财”称,当前比较火的大型跑分平台有巅峰、御林军和牛牛三个,“三家对接的二维码平台包括微信和支付宝,还有一些平台做虚拟币,不需要二维码。此外,由于跑分业务很火,目前出现了越来越多的小型平台。”

  “黑产分子则受利益驱使,不断变换手法,虚开账户、虚构交易,演变出许多新种类,今年腾讯公司支持公安机关打击的几个案件中,发现犯罪团伙招募了大量的微信用户或者支付宝用户,把收款二维码提供给黑产团伙进行收款,带来一个非常严重的问题:这些用户都沦为了洗钱帮凶”。7月25日,腾讯守护者计划专家董蕾表示。

  记者发现,普通用户可以从跑分平台处获得抽成,但由于跑分平台多对接灰黑产,用户的资金安全无法得到保证。且在监管手段的不断发展下,多数用户往往只要跑数单交易其资金账号就会面临封禁。此外,要从事跑分业务就必须向平台公开自己的银行卡、身份证、电话等隐私信息,跑分者也面临隐私信息泄露的风险。

  北京寻真律师事务所律师王德怡公开表示,“跑分”本质上是将用户的个人账号提供给他人使用,没有真实的交易为基础,这种行为本质上是有组织的欺诈交易;情节严重的,涉嫌刑法规定的洗钱罪,可能被处以五至十年的有期徒刑并处罚金;若明知对方从事非法交易,可能构成共犯,则需要承担共同犯罪的刑事责任。(来源:东南快报)